Liquiditätsplanung für Agenturen und Dienstleister
Liquiditätsplanung, der du vertrauen kannst.
Liquidy zeigt dir tagesgenau, wie viel Geld da ist, was sicher kommt und geht und was nur erwartet wird. Jede Zahl erklärt sich, und kein Euro zählt doppelt.
Guten Morgen · Dienstag, 27. Oktober
Das Geld reicht nur, wenn die Prognosen eintreffen.
Ohne neue Aufträge fällt der Stand ab Mo 04.01. unter die Mindestliquidität von 5.000 €. Mit den erwarteten Aufträgen bleibt er darüber.
48.230 €
verfügbar 58.230 € mit Dispo
- Girokonto
- Zweitkonto
- PayPal
1.090 €sicher
am Di 05.01.
unter der Mindestliquidität ab Mo 04.01.
mit Prognose16.070 €
über der MindestliquiditätMi 30.12.
- IST
- Sicher
- Mit Prognose
- Mindestliquidität
Der Kontostand sagt nicht, ob es reicht
Heute stehen 48.230 € auf dem Konto. Am Freitag gehen 26.000 € Gehälter raus, am Montag die Miete. Die große Zahlung des Kunden kommt erst nächste Woche, wenn er pünktlich zahlt. Ob das Geld an jedem Tag dazwischen reicht, zeigt weder der Kontostand noch eine Monatstabelle.
Liquidy rechnet jeden Tag einzeln. Du siehst den tiefsten Stand der nächsten 90 Tage mit Datum und weißt früh, wann es eng wird.
Warum der Kontostand täuschtNächste 14 Tage
Linie Sicher
| Tag | Posten | Betrag | Saldo danach |
|---|---|---|---|
| Jetzt | Kontostand | 48.230 € | |
| Fr 30.10. | Gehälter | −26.000 € | 22.230 € |
| Mo 02.11. | Miete Büro | −2.380 € | |
| KI-AnbieterBudget | −800 € | 19.050 € | |
| Do 05.11. | Software & Abos | −1.600 € | |
| Bergmann Logistik, Retainer | +4.500 € | ||
| Stiftung Weitblick, RE-0698 | +18.000 € | 39.950 €tiefster Stand 17.450 € | |
| Di 10.11. | Umsatzsteuer | −3.100 € | 36.850 € |
Was da ist, was sicher kommt, was du erwartest
Liquidy trennt drei Ebenen und misst sie an deinem Ziel. In der Kurve, in der Planung und in jeder Liste sehen sie gleich aus.
IST
Was auf deinen Konten passiert ist, direkt von der Bank oder per Datei-Import.
Sicher
Rechnungen, auch Entwürfe. Raten aus Verträgen, laufende Ausgaben wie Miete und Gehälter, dazu Budgets für schwankende Kosten.
Prognose
Was du erwartest, aber noch nicht schwarz auf weiß hast. Zum Beispiel einen Auftrag in Aussicht.
Ziel
Was die Firma pro Monat einnehmen soll und wie viel sie höchstens ausgibt. Das Ziel zählt nie mit. Es ist der Maßstab.
Daraus entstehen zwei Linien. Sicher zeigt, was passiert, wenn kein neues Geschäft dazukommt. Mit Prognose zeigt, was passiert, wenn deine Erwartungen eintreffen.
Tagesgenaue LiquiditätsplanungJeder Euro zählt genau einmal
Aus einem Auftrag in Aussicht wird eine Rechnung, aus der Rechnung eine Zahlung. In vielen Planungen steht er dann zweimal: als Prognose und als Rechnung. Liquidy verknüpft die Stufen zu einem Geldfluss. Er zählt genau einmal, auf der sichersten Stufe, die es für ihn gibt.
Ist unklar, welche Rechnung zu welcher Prognose gehört, rechnet Liquidy vorsichtig und fragt dich.
- Prognose
Lindgrün Verlag · Relaunch
10.000 €
erwartet im März
verbraucht durch RE-0712
- sicher
Rechnung RE-0712 · Lindgrün Verlag
10.000 €
fällig am 31.03.
beglichen am 14.04.
- IST
Zahlung auf dem Girokonto
+10.000 €
am 14.04.
begleicht RE-0712
Ein Geldfluss in drei Stufen. Er zählt genau einmal, auf der sichersten Stufe: jetzt als Zahlung.
Jede Zahl erklärt sich
Klick auf eine Zahl, und du siehst die Posten dahinter. Für jedes Konto zeigt Liquidy, ob die Umsätze vollständig sind. Es gleicht den berechneten Saldo centgenau mit dem Saldo der Bank ab und zeigt Lücken, bevor sie die Planung verfälschen.
- Saldenabgleich und „vollständig bis“ für jedes Konto
- Importprotokoll: neu, schon vorhanden, geändert
- Doppelte Umsätze werden erkannt, auch zwischen Bank-Schnittstelle und Datei
Datenstand
Ist jeder Tag seit dem Stichtag abgedeckt, und stimmen die Salden?
| Konto | Saldo | Vollständig bis | Abdeckung seit 01.01. | Abruf |
|---|---|---|---|---|
GKGirokontoSchnittstelle | 31.480 € | heuteSaldo stimmt | heute 08:12 | |
ZKZweitkontoSchnittstelle | 12.910 € | heuteSaldo stimmt | heute 08:12 | |
PPPayPalSchnittstelle | 3.840 € | heuteSaldo stimmt | heute 08:12 | |
KKKreditkarteDatei | 0 €vorläufig | 15.09.Käufe seit 16.09. fehlen | Datei vom 16.09.Datei importieren |
Die Arbeit macht Liquidy, die Entscheidung triffst du
Regeln und KI ordnen Umsätze selbst zu. Was das System entschieden hat, ist markiert und mit einem Klick geändert. Jede Korrektur wird zur Regel.
Was eine Entscheidung braucht, sammelt die Klärung, und die arbeitest du mit der Tastatur ab.
Alle FunktionenKlärung 3
J/K wechseln · ↵ übernehmen · ⌫ ablehnen
Gehört die Zahlung über 8.330 € von Praxis Sommer zu RE-0693 über 8.500 €?
Eingang am 23.10., 170 € weniger als die Rechnung, genau 2 %. Vermutlich Skonto.
↵ Ja, Rest als Skonto ausbuchen⌫ NeinE Andere Rechnung- „BÜROBEDARF KLEIN“, −420 €: Büroausstattung?KI 72 %
- RE-0689 · Bergmann Logistik ist seit 12 Tagen überfällig. Weiter erwarten bis Di 03.11.?
Automatisch erledigt diese Woche: 23, etwa „WOLKENWERK HOSTING“ zu Hosting (KI 92 %)
So schnell wie eine Tabelle
Die Planung sieht aus wie eine Tabelle und lässt sich auch so bedienen: Pfeiltasten, Betrag tippen, Enter. Oder du sagst es in einem Satz.
„Lindgrün Relaunch 12.000 € im März“ wird zu einer Prognose, die du mit Enter übernimmst, getippt oder diktiert. Nichts wird ohne deine Bestätigung gespeichert.
Lindgrün Relaunch 12.000 € im März
⌘JVerstanden
+Neue Prognose
Ziel März 88 % → 112 % mit Prognose
Deine Finanzdaten bleiben in Deutschland
- Hosting in Deutschland
- Nur lesender Bankzugriff: Liquidy kann kein Geld bewegen.
- Anmeldung immer mit zweitem Faktor
- KI über mittwald in Deutschland, nur mit maskierten Daten und abschaltbar
- farbcode ist nach ISO 27001 zertifiziert. Liquidy wird Teil dieses Managementsystems.
Gebaut aus eigenem Bedarf
Liquidy entsteht bei farbcode in Stuttgart. Wir arbeiten selbst mit Projekten, Wartungsverträgen und Kunden, die mal pünktlich und mal später zahlen. Liquidy ist das Werkzeug, das uns dafür gefehlt hat. Zuerst planen wir selbst damit, danach öffnen wir es für andere Agenturen und Dienstleister.
Über LiquidyLiquidy ist in Entwicklung
Konzept und Entwürfe der Oberfläche sind fertig, jetzt bauen wir. Einen Termin für den Start nennen wir erst, wenn wir ihn halten können.
Du willst Liquidy als eine der ersten Firmen nutzen? Schreib uns, was ihr macht und wie ihr heute plant. Wir melden uns.
Häufige Fragen
Was ist Liquidy?
Liquidy ist eine Webanwendung für Liquiditätsplanung. Sie zeigt tagesgenau, wie viel Geld da ist, was sicher kommt und geht und was nur erwartet wird, und zählt dabei keinen Euro doppelt. Liquidy kommt von der farbcode GmbH aus Stuttgart.
Kann ich Liquidy schon nutzen?
Noch nicht. Liquidy ist in Entwicklung. Zuerst plant farbcode selbst damit, danach öffnen wir es für andere Firmen. Wenn du dabei sein willst, schreib an hello@farbcode.net.
Was kostet Liquidy?
Die Preise stehen noch nicht fest. Wir legen sie fest, bevor Liquidy für andere Firmen startet.
Ist Liquidy eine Buchhaltungssoftware?
Nein. Liquidy plant die Liquidität und ersetzt weder Buchhaltung noch Steuerberatung. Es gibt keinen Kontenrahmen und keine Belege. Die Kategorien sind schlank und aus Sicht der Geschäftsführung.
Wo liegen meine Daten?
Auf Servern von netcup in einem Rechenzentrum in Deutschland. Die KI läuft über mittwald AI Hosting, ebenfalls in Deutschland.